港府：银行间讯息交换平台已累计分享约300宗可疑个案 对《银行业条例》提六项优化建议

立法会财经事务委员会开会检讨《银行业条例》，署理财经事务及库务局局长陈浩濂表示，今次检讨的目的主要有三个，包括反映现时银行业做法，以及国际与本地在监管方面的发展；处理一些近年在香港的监管经验中发现到的具体事项；使香港的监管制度与其他主要金融中心的相关制度继续保持一致。 他提及，根据检讨结果，当局建议在《银行业条例》作出六项优化建议，包括简化银行三级制至两级制；容许认可机构为防範及侦测金融罪案而交换客户、帐户及交易的信息；建立法定制度，让专员可对本地注册认可机构的指定本地注册控权公司行使直接监管权力；扩大专员的执法权力，让专员能以更具针对性及适切的方式，更有效处理「失当行为」及「适当人选」方面的潜在问题；在适当时专员可按个别情况聘用具相关技能的人士，协助他根据《银行业条例》行使其职能；引入多项技术性修订，处理操作事宜、精简监管程序、减轻认可机构的合规负担、使香港的监管制度与其他主要金融中心的相关制度继续保持一致，以及进一步提高法律上及监管上的清晰度。 当中，当局建议将现时属第三级别的接受存款公司併入第二级别，即有限制牌照银行，预计简化制度可以提升监管效率、行业竞争力及客户保障。另建议容许认可机构为防範及侦测金融罪行而交换客户、帐户及交易的信息。然而，对于不法分子利用其开立的户口网络进行诈骗及洗钱的问题，当局认为可以进一步加强现有措施。 此外，金管局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)陈景宏透露，为防止诈骗和打击罪案，自2023年6月推出银行间讯息交换平台 (FINEST)以来，已累计分享约300宗可疑个案，即平均每个月分享20至30宗，当中有个案成功打击犯罪，及阻截可疑资金转移。 陈景宏指出，在现行机制下，讯息共享需在执法机构立案调查下进行，不法份子仍可在诈骗发生初期，利用银行之间的讯息差异转移资金。目前所共享的讯息主要为企业客户帐户讯息。金管局在公众谘询期内共收到18份意见支持建议，局方会进一步跟进。 对于如何防止机构滥用机制，陈景宏认为机制只容许银行就防範罪行交换讯息，相关法例和指引均清楚列明，若因其他目的交换讯息，有机会触犯规定和要求，局方会确保银行有採取足够措施符合严格保安要求。而平台运行至今并没有察觉任何违规情况。(jl/da)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com